Więcej doradców korzysta z alternatywnych inwestycji
Inwestycje alternatywne zwykle dzielą się na cztery kategorie: fundusze hedgingowe, private equity, „aktywa nieruchomościowe”, takie jak nieruchomości lub towary, oraz inwestycje w pakiety, znane jako „produkty strukturyzowane”.
Przy dwucyfrowych stratach na rynkach akcji i obligacji w tym roku nastąpił lekki wzrost Doradcy zwrócili się w stronę inwestycji alternatywnychponieważ planiści dążą do większej dywersyfikacji, według A ostatnie badania Od współpracowników Cerulli.
Respondenci ankiety Ciroli stwierdzili, że głównymi powodami alternatywnych alokacji były „zmniejszenie ekspozycji na rynki publiczne”, „zmniejszenie zmienności” i „ochrona ryzyka spadkowego”.
Niektórzy klienci wykorzystują część swoich portfeli, aby edukować swoje dorosłe dzieci na temat inwestowania, powiedział Scott Bishop, certyfikowany planista finansowy i dyrektor ds. rozwiązań majątkowych w firmie Avidian Wealth Solutions z siedzibą w Houston. Ci młodzi inwestorzy coraz częściej szukają alternatywnych aktywów.
„Myślę, że wszyscy są bardzo zaniepokojeni giełdą, a gdyby byli po czterdziestce, prawdopodobnie zostaliby spaleni kilka razy”, powiedział.
„Wiedz, co masz i dlaczego to masz”
Eksperci twierdzą, że wraz ze wzrostem zainteresowania inwestycjami alternatywnymi ważne jest zrozumienie ryzyka – jak również samych produktów – przed zmianą alokacji portfela.
„Przede wszystkim wiedz, co posiadasz i dlaczego to posiadasz” – powiedział Ashton Lawrence, CFP i partner w Goldfinch Wealth Management w Greenville w Południowej Karolinie.
Dodał, że w ramach inwestycji alternatywnych rośnie zakres produktów, dlatego kluczowe jest zrozumienie, jak aktywa zachowują się w różnych warunkach rynkowych.
Przede wszystkim wiedz, co posiadasz i dlaczego to posiadasz.
Ashton Lawrence
Partner w Goldfinch Wealth Management
„To niesprawiedliwe porównywanie samochodu sportowego do pickupa i pytanie, dlaczego minivan nie nadąża” – powiedział Lawrence. Oczywiście alternatywnymi inwestycjami mogą być minivan lub samochód sportowy w tej analogii, w zależności od koniunktury gospodarczej.
W przypadku cesji klientów Lawrence używa alternatywnych akcji, aby zwiększyć zwroty przy jednoczesnym zmniejszeniu ryzyka, a po stronie obligacji alternatywy te mogą stanowić „czynnik stabilizujący” portfel.
„Nie muszę przewyższać wyników” – powiedział. „Ale kiedy ten rynek spada, nie chcę brać na siebie pełnego zakresu tego spowolnienia”.
W przypadku inwestorów o wysokiej wartości netto alternatywne alokacje mogą się różnić w zależności od wielkości portfela, celów i tolerancji ryzyka. Jednak większa alokacja może być bardziej ryzykowna dla inwestorów, którzy pracują samodzielnie bez profesjonalnego doradztwa.
