NOWY JORK (Reuters) – Amerykańscy urzędnicy koordynują pilne rozmowy, aby uratować First Republic Bank, ponieważ wysiłki sektora prywatnego kierowane przez doradców banku nie osiągnęły jeszcze porozumienia, podają trzy źródła zaznajomione ze sprawą. .
Źródła podały, że Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), Departament Skarbu i Rezerwa Federalna należą do organów rządowych, które w ostatnich dniach zaczęły organizować spotkania z firmami finansowymi w celu wypracowania rozwiązania dla niewywiązującego się pożyczkodawcy.
Jedno ze źródeł dodało, że chociaż rząd był w kontakcie z Pierwszą Republiką i jej doradcami od tygodni, jego nowe zaangażowanie pomogło przyciągnąć więcej stron, w tym banki i firmy private equity, do stołu negocjacyjnego.
Nie jest jasne, czy rząd USA rozważa udział w ratowaniu Pierwszej Republiki przez sektor prywatny. Jedno ze źródeł powiedziało, że zaangażowanie rządu ośmieliło kierownictwo Pierwszej Republiki, gdy starają się o porozumienie, które pozwoliłoby uniknąć przejęcia władzy przez amerykańskie organy regulacyjne.
Pierwsza Republika stała się epicentrum regionalnego kryzysu bankowego w Stanach Zjednoczonych w marcu po tym, jak zamożni klienci próbujący wesprzeć jej szybki wzrost zaczęli wycofywać depozyty i pozostawili bank w szoku.
Dwa źródła podają, że urzędnicy amerykańscy uważają, że umowa z sektorem prywatnym jest lepsza niż umieszczenie Pierwszej Republiki pod zarządem komisarycznym FDIC.
Źródła dodały, że wiele z proponowanych opcji – w tym sprzedaż aktywów lub utworzenie „złego banku”, który izolowałby swoje aktywa pod wodą – jak dotąd nie osiągnęło porozumienia.
Każde rozwiązanie musi obejmować pokrycie strat, które Pierwsza Republika lub potencjalny nabywca banku poniósłby w przypadku zawarcia umowy. Straty te będą wynikać z portfela pożyczek Pierwszej Republiki i portfela instrumentów o stałym dochodzie, w którym aktywa o niższej rentowności zostaną zredukowane w celu uwzględnienia wyższych stóp procentowych.
Struktura transakcji, która stanowi największą szansę Pierwszej Republiki na ratowanie, to spółka specjalnego przeznaczenia, która wydzieliłaby część aktywów pożyczkodawcy, aby inne banki mogły je wykupić, powiedziały dwie osoby zaznajomione z tą sprawą.
Banki niechętnie kupowały te aktywa z dyskontem rynkowym, powiedziało jedno ze źródeł, a Pierwsza Republika ma nadzieję, że urzędnicy amerykańscy przekonają je do udziału w transakcji lub zapewnią jakieś wsparcie rządowe dla transakcji.
CNBC poinformowało w piątek, powołując się na źródła, że rozmowy rządowe koncentrują się teraz na przygotowaniach do objęcia Pierwszej Republiki zarządem komisarycznym FDIC i że taki wynik jest prawdopodobny. W zarządzie komisarycznym fundusz FDIC poniesie wszelkie straty poniesione w wyniku przejęcia podwodnych aktywów Pierwszej Republiki. FDIC zwróciłby wówczas te straty wszystkim bankom uczestniczącym w swoim programie ubezpieczeniowym, bez szkody dla amerykańskich podatników.
Źródła poproszono o zachowanie anonimowości, ponieważ rozmowy są poufne.
„Prowadzimy rozmowy z wieloma stronami na temat naszych opcji strategicznych, jednocześnie kontynuując obsługę naszych klientów” – powiedziała First Republic w oświadczeniu.
Departament Skarbu, Rezerwa Federalna i Federalna Korporacja Ubezpieczeń (FDIC) odmówiły komentarza.
Akcje Pierwszej Republiki spadły w piątek o 30% do 4,31 USD.
Banki z Wall Street próbują znaleźć rozwiązanie dla Pierwszej Republiki, odkąd 11 największych amerykańskich pożyczkodawców zdeponowało 30 miliardów dolarów w banku 16 marca, aby powstrzymać regionalny kryzys bankowy, który doprowadził do upadku Doliny Krzemowej i Signature Bank.
Dyskusje na temat pilnej umowy stały się świeże w tym tygodniu po tym, jak Pierwsza Republika ujawniła w poniedziałek, że zabezpieczyła odpływ depozytów w wysokości ponad 100 miliardów dolarów w pierwszym kwartale. Chociaż bank twierdził, że jego depozyty się ustabilizowały, ujawnił utratę środków, ponieważ musiał zastąpić wycofane depozyty oprocentowanym finansowaniem z Rezerwy Federalnej.
Jedno ze źródeł powiedziało, że Pierwsza Republika rozważa poważne uderzenie, a nawet całkowitą utratę akcjonariuszy, jako część opcji, które mogą zapobiec przejęciu przez amerykańskie organy regulacyjne. Akcje Pierwszej Republiki straciły 95% swojej wartości od czasu rozpoczęcia regionalnego kryzysu bankowego 8 marca.
(Sprawozdania: Andrea Shalal w Waszyngtonie i Nupur Anand w Nowym Jorku; dodatkowe relacje Davida Frencha; montaż: Lanan Nguyen, Megan Davies i Jerry Doyle
Nasze standardy: Zasady zaufania Thomson Reuters.