Klienci wycofali z banku prawie 69 miliardów dolarów w pierwszym kwartale, powiedział Credit Suisse w poniedziałek, podkreślając narastające problemy, przed którymi stanął oblężony szwajcarski pożyczkodawca, co doprowadziło do szybkiej sprzedaży arcy-rywala UBS w marcu.
Ujawnienie, które pojawiło się w końcowym raporcie finansowym Credit Suisse jako niezależnej firmy, rzuca więcej światła na to, dlaczego szwajcarski rząd pośpiesznie przejął 167-letnią instytucję 19 marca.
Ta decyzja o utworzeniu jednego giganta na szczycie szwajcarskiego sektora bankowego okazała się politycznie niepopularna, zwłaszcza biorąc pod uwagę setki miliardów rządowych gwarancji finansowych, które zaoferowano, aby transakcja zakończyła się sukcesem. Regulatorzy powiedzieli, że szybko podjęli działania, aby wzmocnić szwajcarski system finansowy i zapobiec fali uderzeniowej wywołanej przez burzliwe rynki światowe.
Credit Suisse powiedział, że cierpiałDuże odpływy aktywów nettoZwłaszcza w drugiej połowie marca.
Stało się tak, ponieważ inwestorzy obawiali się o zdrowie schorowanego pożyczkodawcy, co doprowadziło do spadku jego akcji i zmusiło bank do pożyczenia miliardów od szwajcarskiego banku centralnego w celu zwiększenia zaufania do jego finansów. Akcjonariusze martwili się o Credit Suisse od miesięcy, martwiąc się o jego zdolność przetrwania wśród strat oraz serii finansowych skandali i pomyłek.
Ale szwajcarski rząd ostatecznie zmusił firmę do sprzedania się UBS za 3,2 miliarda dolarów. Transakcja, najbardziej głośna transakcja bankowa od czasu kryzysu finansowego w 2008 roku, była jedną z najbardziej radykalnych prób uspokojenia rynków po zamieszaniu spowodowanym upadkiem banku w Dolinie Krzemowej w połowie marca.
Chociaż wypłaty klientów w Credit Suisse zwolniły od tego czasu, jeszcze nie osłabły, co sugeruje, że UBS, który ma we wtorek ogłosić wyniki finansowe, utknął w martwym punkcie, przygotowując się do wchłonięcia skazanego na porażkę rywala. Analitycy stwierdzili, że UBS płaci znacznie obniżoną stawkę, ale przywrócenie klientów Credit Suisse może być trudne, zwłaszcza że inni konkurenci starają się wyłapywać klientów i personel wyższego szczebla.
Tymczasem Credit Suisse nadal ma 108 mld CHF długu w Szwajcarskim Banku Narodowym, mimo że spłacił 60 mld CHF w ciągu kwartału.
W poniedziałkowym raporcie finansowym Credit Suisse poinformował, że za kwartał zarobił 12,4 miliarda franków szwajcarskich, co jest rekordem. Było to jednak związane z papierowymi zyskami z umorzenia obligacji o wartości 17 miliardów dolarów – część warunków szwajcarskiego rządu dotyczących ratowania banku, decyzja, która wywołała procesy sądowe ze strony wściekłych inwestorów.
Bez tego niezwykłego manewru księgowego firma straciła 1,3 mld CHF.
W poniedziałkowym ogłoszeniu Credit Suisse poinformował również, że zamknął transakcję o wartości 175 milionów dolarów na zakup butikowego banku inwestycyjnego Michaela Kleina, wieloletniego dealera i byłego członka zarządu. To przejęcie było częścią złożonego planu naprawy finansowej, który obejmował połączenie banku inwestycyjnego Credit Suisse z panem Kleinem, co ostatecznie doprowadziło do wspólnego zarządzania biznesem.